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책소개

MZ세대부터 베이비부머세대까지
연령대별로 정리한 '부동산 세테크 노하우'

“부동산 절세법을 완벽히 풀어 쓴 책!”

KB국민은행 WM스타자문단 참여
스타급 대표 전문가 집단이 축적한 절세 노하우 大공개!

대한민국 국민이라면 필수가 된 ‘부동산’ 공부,
이제 ‘부동산 세금’도 공부가 필요하다!

구체적인 연령·상황별 사례로 알아보는 부동산 절세 꿀팁

★ 부동산 초보 CHECKLIST 수록 ★
★ 세금 종류부터 상속분쟁 대응방안까지 완벽 정리 ★
★ 한국경제신문 전문 기자가 예측한 올해 부동산 시장 전망 ★
★ 20대부터 70대까지 사례별로 풀어쓴 46개 문항의 절세법 Q&A ★

세금 폭탄 피하려면 ‘아는 것이 힘!’
직장만 얻으면 대출을 받아 그럭저럭 집을 산다는 것은 이제 꿈같은 이야기다. 최근 몇 년간 집값이 급등하면서 대다수의 국민이 이른바 ‘영끌(영혼까지 끌어모아)’ 매수를 하게 됐다. 내 집 마련의 꿈을 이뤘다고 해서 부동산에 대한 관심을 접을 수는 없다. 직장을 옮기거나 자녀들이 자라면 기존 집을 팔고 더 큰 집으로 이사를 가게 된다. 아파트 명의를 부부 공동명의로 바꾸는 경우도 흔하다. 나이가 들면 자식에게 집을 증여하는 일도 생긴다. 이 모든 과정에 빠지지 않고 수반되는 것이 바로 세금이다.

과거에는 내집 마련이나 부동산 투자를 결정하는데 있어서 세금이 차지하는 비중은 그리 높지 않았다. ‘2년 실거주해서 팔면 비과세받는다’ 정도만 기억하면 되는 정도였다. 하지만 정부가 세금을 부동산 시장 안정화 도구로 사용하면서 사정이 달라졌다. 세금을 고려하지 않으면 집값이 올라서 생긴 차익 대부분을 토해내야 한다. 집 팔아서 세금을 내고 나면 기존 집과 비슷한 가격대의 집을 사서 이사가는 게 불가능해질 수 있다. 즉 10억원 짜리 집 팔고 이사가려고 보니 5억원 집밖에 살 수 없게 되는 상황이 생길 수 있는 것이다. 부동산 매입 대출이 깐깐해진 지금은 더한 상황이다.

20대부터 70대까지
연령대별로 풀이한 절세 케이스 스터디
그동안 부동산 세금은 거래 단계별로 따져보는 게 일반적이었다. 집을 사면 취득세를 내고, 집을 갖고 있으면 재산세, 종합부동산세 등 보유세를 낸다. 이후 집을 팔게 되면 양도소득세를 납부해야 한다. 물론 집이 증여되거나 상속되어도 세금이 따라붙는다. 하지만 이런 식으로 부동산 거래 과정에 따라 세금을 공부하기는 쉽지 않다. 내용도 어렵거니와 자신이 처한 상황이 아니면 굳이 집중해서 알아볼 유인도 적기 때문이다.

이 책은 생애주기별로 나타날 수 있는 사례별 절세 방법을 일목요연하게 정리했다. KB국민은행 WM스타자문단의 세무 전문가들이 지금 고민해야 할, 또 앞으로 닥칠 수 있는 상황에 따른 부동산 세금 궁금증을 알기 쉽게 풀어준다. 기존의 큰 틀을 이해하고 있으면 3월 대선을 거쳐 새 정부가 들어서 부동산 세법이 바뀌더라도 어렵지 않게 따라갈 수 있다.

SECTION 1
GENERATION 2030
이제 막 독립을 시작한 20대와 본격적으로 직장인이 된 30대. 월세 세액공제나 전세 소득공제를 비롯해 생애 최초로 집을 구입할 때 필요한 자금 조달 계획서 등까지 알아둬야 할 부동산 세금 문제에 머리가 아플 지경이다. 그럼에도 내 집 마련을 꿈꾸는 이들의 열정은 아무도 막을 수 없다.

SECTION 2
GENERATION 4050
사회 활동이 한창 활발한 연령층인 4050 세대는 생각해야 할 부동산 세금 문제도 다양하다. 집이 재건축될 경우 고려해야 하는 종합부동산세나 양도소득세, 일시적 2주택자가 된 경우 살펴봐야 할 비과세 요건, 임대 빌딩을 구입할 때 명의 결정 등에 이르기까지 4050 세대의 분주한 부동산 라이프는 여전히 현재진행형이다.

SECTION 3
GENERATION 6070
슬슬 직장에서 은퇴하고 여지껏 쌓아온 재산에 대한 세금을 줄이는 방법만 현명하게 생각하면 되는 줄 알았더니 이게 왠걸, 향후 자녀를 비롯한 며느리, 사위 등에게 재산을 상속·증여한 후의 세금문제가 남았다. 증여를 할지 상속을 할지, 세금은 대체 얼마를 내야 하는건지 세금의 길은 끝이 없다.

저자소개

국내 일등 경제신문 한국경제신문과 법무법인 광장이 손을 잡고 2022년 1월27일부터 시행되는 중대재해처벌법 해설서를 펴냈다. 국내 최고의 로펌 광장의 중대재해팀 변호사들이 중대재해처벌법에 대한 주요 내용을 다양한 사례를 통해 알기 쉽게 풀어냈다. 필진으로 참여한 12명의 중대재해처벌법 전문 변호사들은 자타공인 국내 로펌업계 최고 분석가 집단이다. 중대재해처벌법 시행을 앞두고 법이 정하고 있는 필수 이행사항과 안전보건관리체계 구축방안, 다양한 쟁점에 대한 해설 등을 일목요연하게 정리했다.

목차

Opening

006 CHECK LIST

한눈에 보는 부동산 초보 체크리스트

010 TREND 1

생애주기별 부동산과 세금

012 TREND 2

올해 부동산시장 전망,

금리·대선이 주요 변수



Section 1 GENERATION 2030

내 집 마련 꿈꾸는 ‘2030 영끌족’



20대

016 QUESTION 1

월세도 세액공제를 통해 일부를

돌려받을 수 있을까?

018 QUESTION 2

부모님 명의의 집에서

무상으로 지내도 문제없을까?

020 QUESTION 3

부모님에게 빌린 전세금에도

세금이 부과될까?

022 QUESTION 4

청약 상품으로 절세하는

방법이 있을까?

024 QUESTION 5

오피스텔의 세제 혜택이 유리한가?

026 CHECK POINT ①

주택 임대차계약 시 임차인 주의 사항

028 CHECK POINT ②

주택 임대차 임차인의 권리

030 CHECK POINT ③

주택 임대차 임대 목적물의 하자 책임

032 CHECK POINT ④

중개업자의 책임과 손해배상



30대

034 QUESTION 6

처음으로 내 집을 마련하는 경우

주의 사항은?

036 QUESTION 7

부부 공동명의로

주택을 취득하는 경우 절세법은?

038 QUESTION 8

주택은 언제 사야 절세할 수 있나?

040 QUESTION 9

집수리 비용은 필요경비로 공제되나?

042 QUESTION 10

‘영끌’한 대출이자도 소득공제되나?

044 QUESTION 11

부모님의 집을 증여받을 때 세금 문제는?

046 CHECK POINT ⑤

주택 매매계약 시

매도인·매수인 유의 사항

048 CHECK POINT ⑥

슬기로운 층간소음 해결 방안

050 CHECK POINT ⑦

인테리어 공사에 대한 법적 분쟁 예방

052 CHECK POINT ⑧

분쟁을 줄이는 차용증 작성 방법



Section 2 GENERATION 4050

인생 2막 계획하는 ‘4050 재테크족’



40대

056 QUESTION 12

세금 종류별 주택 수 계산 방법은

058 QUESTION 13

1세대 1주택 양도소득세

비과세 요건은

060 QUESTION 14

부동산을 자주 사고파는 경우

주의 사항은

062 QUESTION 15

종합부동산세 줄이는 방법은

064 QUESTION 16

주택 임대사업자가 주의할 사항은

066 QUESTION 17

증여받은 농지는 비사업용 토지일까

068 QUESTION 18

아파트를 증여받는 경우 절세 방법은

070 QUESTION 19

주택을 임대할 경우 세금과

건강보험료는

072 QUESTION 20

부모님 건물을 담보로

대출받는 경우 증여세 문제는

074 CHECK POINT ⑨

중도금 지급과 임의 계약해제

076 CHECK POINT ⑩

임대차 보증금 반환 청구 방법과 절차

078 CCHECK POINT ⑪

주말농장 위한 농지 취득



50대

080 QUESTION 21

취득한 집이 재건축·재개발되는

경우 세금 문제는

082 QUESTION 22

다가구주택의 부담부증여 시

주의 사항은

084 QUESTION 23

농어촌주택을 취득할 경우

서울 주택의 비과세는

086 QUESTION 24

다가구주택은 1주택일까, 다주택일까

088 QUESTION 25

상속 주택의 세무 혜택은

090 QUESTION 26

가족 공동명의로 상가 취득 시

경비 처리가 가능한 범위는

092 QUESTION 27

임대 빌딩, 개인 명의로 살까,

법인 명의로 살까

094 QUESTION 28

다주택자의 양도소득세

중과세 예외 사유는

096 QUESTION 29

겸용 주택을 양도할 때

양도소득세 절세 방법은

098 QUESTION 30

리츠(REITs)란 무엇이며,

받을 수 있는 절세 혜택은

100 QUESTION 31

상가 임대 시 일반과세 사업자와

간이과세 사업자의 차이는

102 CHECK POINT ⑫

상가 임차인의 원상회복의무 범위

104 CHECK POINT ⑬

상가 임대차 계약갱신요구권과

묵시적 갱신

106 CHECK POINT ⑭

공유자의 기본 상식



Section 3 GENERATION 6070

삶을 재정비하는 ‘6070 노후준비족’



60대

110 QUESTION 32

고급 주택과 고가 주택의 판단 기준은

112 QUESTION 33

다주택자가 1주택자가 되면서

절세하려면

114 QUESTION 34

빌딩을 팔 때 토지와 건물 가격을

구분하면 절세에 도움 되나

116 QUESTION 35

보유하던 시골 부동산이

강제수용될 경우 절세 방법은

118 QUESTION 36

부동산 매각 후 증여와

증여 후 매각의 절세 차이는

120 QUESTION 37

자녀와 합가하는 경우

소유 주택에 대한 비과세는

122 QUESTION 38

자녀에게 낮은 가격에

아파트를 양도하면 문제 되나

124 CHECK POINT ⑮

황혼이혼과 재산분할 그리고 세금

126 CHECK POINT ⑯

토지 부동산 명의신탁 쟁점

128 CHECK POINT ⑰

주택 임대차 신고 제도

130 CHECK POINT ⑱

가족의 동거 봉양과 기여분 제도



70대

132 QUESTION 39

부동산을 상속받을 경우

상속세 절세 방법은

134 QUESTION 40

농지를 양도할 경우 절세 방법은

136 QUESTION 41

시골 농지, 상속과 증여 중 뭐가 유리할까

138 QUESTION 42

배우자나 직계비속 등에게

증여할 경우 절세법은

140 QUESTION 43

해외 부동산을 해외에 있는

자녀에게 증여한다면

142 QUESTION 44

돈이 되는 부담부증여와

독이 되는 부담부증여 구분은

144 QUESTION 45

상속 직전 부동산을 처분할 경우

고려할 세금 문제는

146 QUESTION 46

동거주택상속공제란

148 CHECK POINT ⑲

유언의 종류와 효력

150 CHECK POINT ⑳

사후 재산 설계에 알아두면 좋은 제도



Closing

152 INFORMATION 1

착한 임대인을 위한 세액공제 가이드

154 INFORMATION 2

사례로 알아보는 상속 분쟁

156 스페셜리스트

한줄 서평